8 распространенных мошенничеств с PayPal в 2022 году и как их избежать

Мы живем в эпоху доминирования технологий, и мы дожили до огромных достижений в нескольких технологических отраслях и роста интереса к этим достижениям. Трудно поверить, что всего несколько лет назад у нас не было возможности общаться в видеочате, отправлять огромные файлы с молниеносной скоростью, выполнять сложные проверки безопасности для входа в наши учетные записи (включая распознавание лиц) и одну из самых важные, приобретайте товары, оплачивая через Интернет.

Хотя для некоторых это все еще научная фантастика, большинство из нас не только адаптировались к техническим достижениям нашего века, но и полностью восприняли их. В результате мы перевели наши банковские счета в онлайн и используем веб-страницы и приложения для управления такими вещами, как создание депозитов, перевод денег другу, оплата страховки, инвестирование в акции и даже покупка криптовалюты.

Возьмем , к примеру, PayPal. Это один из самых популярных процессоров онлайн-платежей, и люди уже более 20 лет полагаются на его услуги для выполнения разовых или повторяющихся платежей или даже для создания торговых счетов для получения денег от своих клиентов.

PayPal на самом деле настолько популярен, что вы можете найти его в качестве принятого и надежного способа оплаты почти на каждом веб-сайте электронной коммерции, рядом с другими часто используемыми методами, такими как банковские переводы, кредитные карты, чеки, денежные переводы и с недавнего времени. , криптовалюта.

Что такое PayPal?

Как мы упоминали выше, PayPal — это онлайн-сервис, который позволяет вам совершать или получать онлайн-платежи без особых усилий. Все, что вам нужно сделать, это создать учетную запись и привязать кредитную карту или банковский счет, который вы можете использовать для совершения покупок в Интернете и, соответственно, вывода денег со своего счета PayPal на свой банковский счет. Технически возможно создать учетную запись PayPal без привязки карты или банковского счета, однако вы не сможете использовать PayPal в полной мере.

Фактически, вы получите целую кучу уведомлений, даже если срок действия вашей карты недавно истек, сообщая вам, что вы не можете использовать услугу без обновления необходимой информации (т.е. данных кредитной карты с истекшим сроком действия). Некоторое время назад в Интернете было несколько руководств, в которых рассказывалось, как обмануть PayPal, чтобы он разрешил вам создать учетную запись с помощью генератора кредитных карт, и, вероятно, это сработало.

Однако PayPal стал умнее и начал выполнять проверки кредитных карт для вновь созданных учетных записей. Процесс проверки обычно означал, что PayPal берет небольшую сумму денег (например, 1 доллар США ) с карты или банковского счета, к которому вы привязаны, и отправляет код на ваш банковский счет, включенный в платежные реквизиты суммы, которую они только что сняли.

Анти-мошенническая проверка PayPal

Чтобы подтвердить свою учетную запись, вам нужно было получить выписку из банка (что в настоящее время намного проще, чем это было 10 лет назад, учитывая, что большинство из нас использует мобильные банковские приложения), получить код, который PayPal подсунул в платежные реквизиты, и вставьте на сайт, в диалог добавления карты или банковского счета. Как только вы это сделаете, PayPal сможет успешно подтвердить вашу учетную запись. После завершения процесса проверки PayPal отправит вам возмещение суммы, снятой с вашего счета для проверки.

Мы полагаем, что этот шаг должен был отпугнуть любого, кто попытается обмануть PayPal или пользователей PayPal, заставив их предоставлять реальную информацию, которую можно было бы проверить, что впоследствии означало, что пользователи Paypal могли быть привлечены к ответственности за свои потенциально сомнительные операции.

Говоря о мошенничестве, вы, вероятно, хотите узнать о них больше, а также о том, как защитить себя от таких неприятных инцидентов, поэтому в этом руководстве мы покажем вам некоторые из наиболее распространенных способов мошенничества в PayPal. а также как вы можете обезопасить себя от этих мошенников и их преступников.

Распространенные мошенничества с PayPal в 2021 году

1. Смишинг

Возможно, это новейший метод, который можно использовать для мошенничества, если вы являетесь пользователем PayPal. Хотя его название может вызвать у вас смех, этот тип мошенничества не так глуп, как вы думаете: на самом деле он сочетает в себе два наиболее эффективных способа (фишинг и SMS-сообщения) обмана кого-то, чтобы получить от него различные вещи , включая деньги и конфиденциальную информацию, которая в дальнейшем может быть использована для несанкционированного доступа.

Что нового в этом типе мошенничества, так это то, что он использует ваш телефон, а это означает, что мошенники могут застать врасплох многих пользователей, которые могут не ожидать, что злоумышленник может попытаться атаковать их через этот канал. Обратите внимание, что эта атака наблюдалась в различных формах: только SMS, только электронная почта и их комбинация, например, отправка вам SMS с уведомлением о том, что вы получили электронное письмо о важном событии, происходящем в вашей учетной записи PayPal (например, как это запрещено или ограничено ).

Как работает смишинг

Итак, вот как работает атака: вы получаете сообщение, будь то через SMS, электронную почту, WhatsApp, Facebook или комбинацию этих каналов. Злоумышленники добавляют в свои электронные письма ощущение срочности, поэтому, если они застанут вас врасплох, вы попадете в их ловушку и предоставите им необходимую информацию. Кроме того, сообщение будет звучать очень официально, чтобы не вызвать подозрений в том, что его отправил кто-то, кроме представителя PayPal.

Обычно это мошенническое сообщение информирует вас о том, что ваша учетная запись была заблокирована, заблокирована или ограничена, и попросит вас выполнить ряд действий, чтобы восстановить ее или предотвратить ее полное удаление (и ваши средства будут потеряны навсегда). Чаще всего эти сообщения также содержат ссылку, которая при нажатии приведет вас на страницу, которая выглядит почти идентично официальному веб-сайту PayPal, и попросит вас войти в свою учетную запись PayPal.

Если вы введете туда свои настоящие учетные данные PayPal, вы не войдете в свою учетную запись PayPal. Вместо этого мошенники получат ваши данные для входа и попытаются заблокировать ваш аккаунт или украсть из него ваши деньги. Тем не менее, большинство злоумышленников не останавливаются на этом и будут запрашивать у вас дополнительные личные данные, такие как улица, на которой вы выросли, девичью фамилию вашей матери, знаете ли, вещи, которые вам обычно задают в контрольных вопросах. Это может облегчить хакерам доступ к другим вашим учетным записям.

Обычно вы можете понять, что вас обманули через несколько секунд после того, как вы передадите свои учетные данные PayPal на фишинговую страницу, поскольку в большинстве случаев это ни к чему не приводит или просто выдает вам общее сообщение. Однако, поскольку изобретательность мошенников не знает границ, при входе на фишинговую страницу иногда может появиться сообщение об ошибке (например, « неправильный пароль »), предлагающее повторить попытку, но на этот раз перенаправляющее вас на официальный веб-сайт PayPal, чтобы не вызывать никаких подозрений.

Защитите себя от мошенников

Теперь, когда мы представили вам наихудший сценарий, через который вы можете пройти в случае атаки, вы, вероятно, задаетесь вопросом, что вы можете сделать, чтобы защитить себя от этого типа мошенничества. Это довольно просто, на самом деле. Прежде всего, вы можете проверить, является ли адрес электронной почты отправителя законным (электронные письма PayPal должны иметь суффикс @paypal.com ). Тем не менее, спуфинг электронной почты все еще актуален, поэтому вы не можете знать наверняка, просто проверив адрес.

Тем не менее, вы можете просто попробовать посетить официальный сайт PayPal, которым уже давно является PayPal.com, и проверить, в порядке ли ваша учетная запись. Если это так, то вы можете удалить полученное сообщение и больше не беспокоиться об этом. Если у вас все еще есть сомнения, вы можете зайти на официальный сайт PayPal и связаться со службой поддержки, чтобы развеять свои сомнения.

Обратите внимание, что у PayPal есть адрес электронной почты, по которому вы можете сообщить об этих попытках мошенничества. Просто перешлите любое электронное письмо, которое вы получите, на адрес [email protected] , а затем удалите его.

2. Подмена отображаемого имени

Выше мы вскользь упомянули некоторые формы спуфинга, но спуфинг отображаемого имени — это не то же самое, что спуфинг адреса электронной почты. Мы перейдем к мошенничеству через несколько секунд после того, как кратко объясним различия между этими двумя формами спуфинга. Подмена адреса электронной почты — это, по сути, отправка сообщения электронной почты с поддельного адреса. Мошенник обычно выбирает официальный адрес, чтобы он выглядел официальным.

Однако в большинстве случаев эти электронные письма обнаруживаются крупными поставщиками услуг электронной почты, такими как Gmail , и обычно вы можете заметить, что в них отсутствуют сертификаты безопасности или что домен, с которого отправляется сообщение электронной почты, не может быть проверен. В Gmail, например, на изображении профиля отправителя есть вопросительный знак, и при наведении на него курсора мыши должно сообщаться, что Gmail не может проверить, было ли письмо отправлено владельцем домена или мошенником .

Как работает мошенничество с подменой имен

Теперь с подменой имен дела обстоят примерно так же. Большинство почтовых сервисов отказались от отображения полного адреса электронной почты контакта, который отправляет вам сообщение электронной почты. Вы, наверное, заметили, что адреса электронной почты не так часто отображаются в поле отправителя, и что эта информация была заменена отображаемым именем, которое каждый может выбрать для себя. Например, если [email protected] установил свое отображаемое имя на John Doe, вы больше не увидите адрес электронной почты, а вместо него увидите John Doe .

Однако при наведении указателя мыши на отображаемое имя отправителя или при открытии источника электронной почты должен отображаться адрес электронной почты отправителя. Некоторые поставщики услуг электронной почты, такие как Gmail, позволяют вам просматривать как отображаемое имя, так и адрес электронной почты, поэтому вы можете сразу же пресечь мошенничество с подделкой имени, если вы достаточно бдительны.

Чтобы привести вам пример, который применим к нашему сценарию, если злоумышленники хотят получить некоторую вашу информацию PayPal, они могут изменить свое отображаемое имя на что-то соответствующее, например, Служба поддержки клиентов PayPal или Техническая поддержка PayPal. Соедините это с срочным сообщением, таким как ВАШ АККАУНТ БЫЛ ЗАБЛОКИРОВАН со всеми заглавными буквами, и вы получите рецепт катастрофы.

Большинство пользователей забывают проверить фактический адрес электронной почты отправителя, что обычно приводит к потере их учетной записи или краже денег, даже не осознавая, что произошло (то есть, пока не стало слишком поздно). К счастью, совсем несложно уклониться от атаки подмены отображаемого имени, если вы достаточно осторожны. Прежде всего, уважаемые сервисы, такие как PayPal, не используют таймеры обратного отсчета, которые вам нужно побить, прежде чем они заблокируют вас из вашей учетной записи, так что не торопитесь.

Во-вторых, простое открытие электронного письма не означает, что ваша учетная запись была скомпрометирована. На самом деле вам нужно сделать еще один или два шага, чтобы это произошло. Таким образом, вы можете открыть подозрительное письмо и проверить, не выглядит ли подозрительным адрес отправителя, например, [email protected]. Злоумышленники прибегают к адресам электронной почты, которые выглядят так (мы называем их записывающими устройствами), потому что их легко создать, и большинство из них самоуничто��аются через определенный период времени.

Как защититься от подмены имени

Лучший способ защитить себя от этого типа тот же, что мы упоминали выше. Даже если электронное письмо имеет такое срочное значение, имейте в виду, что PayPal не просто удалит вашу учетную запись и сбежит с вашими деньгами. Если вы получили мошенническое электронное письмо, сделайте шаг назад и постарайтесь относиться к нему логично: зайдите на официальный сайт PayPal и проверьте, все ли в порядке. Если вы все еще думаете, что что-то не так, попробуйте получить доступ к диспетчеру входа в систему. Вы можете найти его в категории «Активность» в разделе «Настройки PayPal» .

Если вы заметили какие-то странные входы в свою учетную запись PayPal, вам следует изменить пароль электронной почты, связанной с вашей учетной записью, и, если вы установили восстановление электронной почты для этой электронной почты PayPal, вам также следует изменить пароль для него. После того, как вы закончите менять пароли, удалите подозрительный логин из диспетчера входа PayPal и рассмотрите возможность включения 2FA ( двухфакторной аутентификации ).

3. Мошенничество с наследством или предоплатой

Это один из самых распространенных (и самых старых) видов мошенничества с PayPal, который существует столько, сколько я себя помню. Если вы ребенок 90-х, вы можете вспомнить, как некоторые из ваших родственников или знакомых говорили о получении электронного письма о том, что они выиграли миллионы долларов и что они должны отправить аванс, чтобы разблокировать деньги .

Другая версия этого — богатый принц из Африки , которому нужно украсть немного денег из своей страны, и он не может сделать это без вашей помощи, поэтому он просит вас перевести деньги на банковский счет, чтобы он мог доверять вам и в основном это самый старый трюк в книге. У этой аферы могут быть буквально тысячи версий , и каждая из них, кажется, совмещает все остальные. Невесты, которым нужно уехать из своей страны, огромные выигрыши в лотерею, наследство от родственников, о которых вы даже не подозревали, налоговые возмещения, вы называете это, все это есть.

Теперь, если вы не знали ни о каком из них, вы можете держать глаза открытыми и понимать, что если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть. Когда-то эти мошенничества в основном были сосредоточены на владельцах кредитных карт и клиентах банков , поэтому все пытались убедить вас перевести деньги на определенный банковский счет. В настоящее время целью этих мошенников могут быть практически любые формы оплаты, особенно онлайн.

Поэтому вы можете заметить, что богатый принц из Африки отчаянно нуждается в вас, чтобы отправить 100 долларов или аналогичную сумму денег через PayPal, или Revolut, или Monese, или Venmo, или даже запросить у вас криптовалюту; возможности безграничны, и этим мошенникам не стыдно. Теперь мы не хотим чувствовать себя виноватыми, если кто-то свяжется с вами по поводу выигрыша законного приза, а вы просто отмахнетесь от этого как от мошенничества, поэтому вот как вы можете распознать мошенническое электронное письмо:

• Есть много грамматических ошибок
• Отправитель (скорее всего) не будет использовать ваше имя, а будет обращаться к вам как « Уважаемый» , « Мой друг» или «Пользователь» или даже использовать ваш адрес электронной почты, например « Уважаемый [email protected] » .
• Заглавные буквы в каждом слове, либо все заглавные буквы, либо первая буква каждого слова
• Запрашивает много личных данных, таких как ваш адрес, полное имя или номер социального страхования.
• Предлагает вам перейти по ссылке, которая выглядит сомнительной (или таковой не является, мошенники в последнее время стали довольно хитрыми)
• Из-за плохого перевода электронная почта редко имеет смысл (плохой перевод, который сразу бросается в глаза и его легко заметить)

Как защититься от мошенничества с наследством

Если вы получили такое сообщение электронной почты, независимо от истории, которую оно пытается вам накормить, проверьте, есть ли какой-либо источник, который вы можете проверить. Например, если есть адрес банка или номер телефона, попробуйте найти его и посмотреть, совпадают ли данные из электронного письма с данными на ОФИЦИАЛЬНОМ веб-сайте банка . Также убедитесь, что банк (или компания, что бы вы ни нашли в электронном письме) является уважаемым, а не тем, который только что запустил свой веб-сайт несколько минут назад, или их присутствие только в социальных сетях (легко скрыть).

Как обычно, если эти мошенники пытаются скомпрометировать вашу учетную запись PayPal, вы можете сообщить об этих мошенниках в PayPal, переслав полученные электронные письма на адрес [email protected] . Как сообщается, PayPal приложит все усилия, чтобы гарантировать, что веб-сайт (домен), который использовался для (попытки) обмана, будет удален как можно скорее.

4. Поддельная (поддельная) гиперссылка

Этот обычно используется в сочетании с другими методами мошенничества, поскольку он не может просто произойти где-то в глуши Всемирной паутины. Поэтому вы, вероятно, увидите это в паре с электронным письмом, сообщением, публикацией где-нибудь на форуме или даже на специальном сомнительном веб-сайте. Принцип этой аферы очень прост: вы видите ссылку, которая на самом деле замаскирована под гиперссылку. Или наоборот. Хорошо, это может показаться немного запутанным, поэтому давайте попробуем упростить.

Если вы хотите создать гиперссылку, вам понадобятся две вещи: фактический URL-адрес , к которому вы пытаетесь получить доступ, и объект , который будет служить точкой доступа, будь то текст, изображение или другой гипертекстовый объект. В этом сценарии мошенник использует текстовую гиперссылку, что означает, что он сделает фрагмент текста в электронном письме, сообщении или публикации кликабельным. Как только вы нажмете на эту ссылку, она отправит вас в определенное место в Интернете, скорее всего, на веб-сайт.

Как работает мошенничество с поддельными гиперссылками

Некоторые мошенники выяснили, что если они используют реальный URL-адрес в качестве текста своей гиперссылки, это может заставить пользователей щелкнуть по ней, полагая, что это приведет их туда, куда намекает текст (поддельный URL-адрес). Чтобы сделать это еще более правдоподобным, они взяли официальные URL-адреса PayPal и разместили их в своих публикациях, сообщениях или электронных письмах, а также связали эти тексты с вредоносными фишинговыми веб-сайтами.

Фишинговый сайт чаще всего представляет собой страницу, которая пытается имитировать свой официальный аналог. Некоторое время назад фишинговая страница выглядела совсем не так, как официальный сайт, поэтому ее было очень легко обнаружить и избежать. Однако в настоящее время злоумышленники могут просто клонировать страницу и использовать ее в своих злонамеренных целях, будь то кража ваших денег или получение вашей личной информации, чтобы скомпрометировать другие ваши учетные записи.

Как избежать мошенничества с поддельными гиперссылками

К счастью для вас, поддельные гиперссылки являются одними из наименее опасных форм мошенничества, поскольку их легко избежать. Если вы видите URL-адрес, по которому также можно щелкнуть, наведите на него курсор мыши и проверьте, идентичны ли две ссылки . Если они есть, то вы, вероятно, в безопасности . Если это фишинговая ссылка, между двумя URL-адресами будут некоторые различия, и вам нужно быть очень осторожным, нажимая на нее. Мы добавили пример такой ссылки ниже, чтобы вы могли протестировать ее и увидеть, насколько обманчивой может быть попытка такой попытки мошенничества. Не волнуйтесь, щелкнуть по нему вполне нормально .

• https://www.paypal.com/us/signin

Как видите, вы ожидали попасть на домашнюю страницу PayPal, а ссылка, по-видимому, привела вас в другое место. В сценарии мошенничества с поддельной гиперссылкой вас могут попросить ввести данные для входа в систему, которые злоумышленник соберет позже, или вы даже можете поставить под угрозу безопасность вашей системы, если злоумышленник достаточно хитер и пронизывает целевую страницу крючками и скриптами.

5. Мошенничество в социальных сетях

Это самое худшее, поскольку их отправляют практически все, у кого есть учетная запись в социальных сетях. Даже вы могли бы отправить одну такую ​​ссылку без каких-либо скрытых мотивов. Давайте опишем сценарий, и вы решите, похож он или нет. Вы прокручиваете Facebook и видите сообщение, в котором утверждается, что вы можете выиграть 100 долларов или около того на PayPal, если просто заполните быстрый опрос, а затем отправьте ссылку 5 своим друзьям.

Как работает мошенничество в социальных сетях

Без колебаний вы нажимаете на ссылку, заполняете опрос, в котором слишком много грамматических ошибок, чтобы быть законным, но вы отмахиваетесь от этого и думаете: « Что самое худшее, что может случиться? “. Кроме того, опрос абсолютно полон вопросов, которые были разработаны, чтобы собрать как можно больше личных данных о вас, и в конце вас также попросят указать адрес электронной почты, чтобы с вами могли связаться в случае, если вы выиграли. большой приз. И снова вы с радостью соглашаетесь.

Прежде чем вы закроете его, вы можете сделать еще одну вещь, либо увеличить свои шансы на выигрыш крупного приза, либо получить право на участие, в зависимости от схемы мошенничества: вы должны отправить ссылку 5 своим друзьям на Facebook, поэтому ты тоже так делаешь.

Вы видите здесь проблему? Вы только что добровольно передали много конфиденциальной информации о вас, включая ваш адрес электронной почты, злоумышленник теперь точно знает, что у вас есть PayPal, поскольку мошенничество было адресовано только пользователям PayPal, и вы помогли злоумышленнику . совершить мошенничество, в одиночку отправив его 5 из ваших друзей.

Если ваши друзья были так же увлечены, как и вы, они, вероятно, тоже заполнили свои данные, особенно учитывая, что они получили мошенническую ссылку от человека, которому они все (надеюсь) доверяют, и в конце они, вероятно, раздали свои адреса электронной почты и разослал ссылку еще 5 людям. Это продолжается и продолжается, и к концу у мошенников есть довольно изящная база данных, содержащая множество личных данных о каждом из вас, поэтому они могут приступить к работе, пытаясь завладеть вашими учетными записями PayPal.

Однако то, что мы изобразили выше, было лишь одним из сценариев, к тому же одним из самых безвкусных. Вместо опроса ссылка могла привести вас на фишинговый веб-сайт , где вас могли обмануть и выдать ваше имя пользователя и пароль PayPal по целому ряду причин. Например, мошенник может упомянуть, что вам необходимо выполнить авторизацию PayPal, чтобы получить какой-либо платеж или приз, и это обычно включает вход в вашу учетную запись.

Выше мы упоминали, что мошенничество в социальных сетях — худшее, потому что у платформ ужасные фильтры контента , и легко понять, почему, учитывая, что большинство этих платформ имеют буквально миллиарды пользователей, что делает совершенно невозможным отследить всех. Если этого недостаточно, учтите, что все эти платформы социальных сетей позволяют вам покупать рекламные места и создавать рекламные посты, а некоторые из этих платформ совершенно ужасно справляются с фильтрацией мошенников.

Время от времени мы натыкаемся на рекламу в социальных сетях, которая, кажется, исходит от крупных компаний. А теперь кикер: почти все эти мошеннические рекламные объявления, похоже, отмечают какой-то юбилей компании, упомянутой в объявлении, и обещают осыпать вас подарками, если вы выполните кучу заданий, все из которых происходят на определенном веб-сайте. , куда ведет реклама. Вы видите, к чему это ведет? Люди видят вещи в социальных сетях, предполагают, что это законно, попадают в ловушки мошенников, и на этом все заканчивается.

Как избежать мошенничества в социальных сетях

Если вы хотите избежать мошенничества такого типа, посмотрите, кто его публикует, и следите за ним вверх по течению, пока не найдете оригинальный постер. В социальных сетях это невероятно легко сделать. Есть вероятность, что вы свяжетесь с официальной, законной компанией, которая действительно пытается вознаградить свою клиентскую базу за их лояльность, но обычно это легко заметить, поскольку крупная компания также будет публиковать сообщения, связанные с розыгрышем/мероприятием, и будет быть предельно открытым в этом.

Если вы столкнулись с дешевой подделкой на официальной странице официальной компании или юридического лица, которая утверждает, что она на самом деле является официальной страницей, или что они являются официальными партнерами, держитесь подальше от всего , что они публикуют, и не бойтесь позволять другим люди знают, что здесь замешана афера. Хорошие меры предотвращения означают, что у мошенничества меньше шансов органически распространиться. В качестве дополнительной меры вы можете сообщить о них, если платформа социальных сетей, которую вы используете, предоставляет вам такую ​​возможность.

6. Мошенничество со случайной переплатой

Это происходит намного реже, чем другие, поскольку мошенник идет на крайние меры как с его творческим потенциалом, так и с финансовыми ресурсами. Афера выглядит следующим образом: вы продаете товар в Интернете, и к вам обращаются покупатели, которые предлагают отправить вам деньги за этот товар через PayPal. Вы даете им адрес PayPal, отправляете товар, получаете платеж и замечаете, что покупатель отправил вам большую сумму, чем вы просили.

Теперь к вам может снова обратиться покупатель, который попросит вас вернуть дополнительную сумму , но также спросит, можете ли вы вернуть эту сумму на другую учетную запись PayPal. Хотя на первый взгляд это может показаться совершенно безобидным, вот что на самом деле происходит за кулисами. Скорее всего, мошенник украл учетную запись PayPal и намеренно отправил вам большую сумму денег за этот продукт.

Вы отправляете продаваемый товар на адрес назначения, который покупатель указал во время транзакции, а затем отправляете дополнительную сумму денег на «настоящий» адрес PayPal мошенника. Теперь вот где все становится некрасиво: если человек, которому принадлежала украденная учетная запись PayPal, выяснил, что его учетная запись была скомпрометирована, он может сообщить о мошеннической деятельности, и PayPal может помочь ему отменить платеж и получить полный возврат украденной суммы денег . .

Это абсолютно наихудший сценарий, поскольку вы не только теряете продукт, который продавали, вы также теряете деньги, которые вы получили за него от мошенника, и вы также теряете сумму, которую вы вернули на реальный счет PayPal мошенника. Получив деньги, мошенник может потратить их и удалить свою учетную запись PayPal, что еще больше затруднит их отслеживание и возмещение ваших убытков.

Обратите внимание, что мошенник может не запрашивать у вас возмещение, но вы все равно можете потерять деньги и продукт, который вы продаете, если учетная запись, которая использовалась для покупки вашего продукта, является украденной, а первоначальный владелец учетной записи сообщает о мошенничестве . в PayPal.

В этом случае мошенник платит вам с украденной учетной записи PayPal, вы отправляете товар на указанный адрес, мошенник получает ваш товар, затем реальный владелец счета пронюхивает, что происходит, сообщает о мошенничестве, PayPal затем возвращает деньги на их законному владельцу, сняв их со своего аккаунта, и вы снова в растерянности.

Как избежать мошенничества с переплатой

Если вы хотите избежать мошенничества с переплатой, просто отмените заказ , как можно скорее свяжитесь с PayPal и сообщите о возможном мошенничестве. Кроме того, вы можете подождать, прежде чем отправить продукт, достаточно, чтобы PayPal уладил все за вас. Помните, что покупатель редко переплачивает, и почти никогда покупатель не запрашивает возврат на другой счет.

К сожалению, этот метод эффективен только в случаях переплаты, поскольку у вас нет абсолютно никакой возможности узнать, что учетная запись, которая недавно купила у вас что-то, была взломана, тем более что несоответствие информации между указанным адресом доставки и информацией о покупателе совершенно нормально . .

Если вы хотя бы немного сомневаетесь в легитимности учетных записей PayPal определенных покупателей, самым безопасным вариантом будет связаться с PayPal и сообщить им о своих подозрениях. Мы уже знаем, что PayPal предоставляет вам защиту покупателя, помогая вам получить возмещение, если вы сможете доказать, что вас обманули, но мало кто знает, что PayPal также предлагает услуги по защите от мошенничества для продавцов.

PayPal достаточно опытен в расследовании этих проблем, просто связываясь с покупателями и прося их подтвердить личную информацию в своей учетной записи.

Еще одна вещь, которую вы можете сделать, чтобы проверить, была ли взломана учетная запись, из которой вы получаете предложение, — это связаться с покупателем самостоятельно по электронной почте и спросить его о покупке. Если вы заметили, что покупатель понятия не имеет, о чем вы, отмените заказ. И последнее, но не менее важное: вы можете попытаться отложить отправку ваших продуктов на некоторое время, по крайней мере, до тех пор, пока PayPal не уладит все за вас.

7. Инвестиционная возможность и/или мошенничество с благотворительностью

Эти мошенничества можно смело отнести к самым старым трюкам в категории книг , поскольку они не совсем новые на рынке мошенничества. Возможно, вы слышали о пирамидах или схемах Понци , поэтому мы собираемся пойти дальше и сказать, что они всегда начинаются как инвестиционные возможности, мимо которых вы просто не можете пройти. Вы получаете презентацию и признаете, что вам придется немного потрудиться, вы начинаете снизу, приводите больше людей, вкладываете немного денег и надеетесь, что продвинетесь к вершине.

Однако этого никогда не происходит, и после того, как вы завербовали несколько человек, вы получаете пинок, и к тому времени, когда вы понимаете, в какой беспорядок вы ввязались, уже довольно поздно говорить своим друзьям и семье, что они ре также собирается пойти вниз с вами. Что ж, если это даже отдаленно звонит в колокольчик, то вы знаете, с чем вы сталкиваетесь, когда дело доходит до мошенничества с инвестиционными возможностями на PayPal, и, вероятно, уже знаете, как избежать их.

Как работают инвестиционные/благотворительные аферы

Если нет, то позвольте нам быть вашим проводником в течение нескольких минут. Мы не говорим, что вы должны избегать каждой инвестиционной возможности, с которой вы сталкиваетесь (мы не можем терпеть вину за то, что не дали вам стать миллиардером), но вы должны, по крайней мере, быть осторожными с теми, с кем вы ведете бизнес. Часто, если инвестиционная возможность звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой , вероятно, так оно и есть .

Искренний деловой человек, который может предложить вам чрезвычайно точные прогнозы того, как ваши инвестиции умножат свою стоимость в течение нескольких месяцев или даже недель для самых смелых, в наши дни, к сожалению, является единорогом. Есть некоторые компании, которые могут прорваться и помочь вам увеличить ваши инвестиции, но они определенно не из тех компаний, которые отправляют вам электронные письма, полные грамматических ошибок, слов с ошибками и мошенническими презентациями.

Вы знаете такие: яркие, с дизайном, вдохновленным (если не откровенно скопированным) из Word Art от Microsoft Word, некачественными картинками, много слов, но никакой реальной полезной информации, и не забывайте о нескольких обещаниях, которые вы собираетесь быть богатым с минимальными инвестициями « просто ».

Ваш первый тревожный сигнал должен заключаться в том, что ни один респектабельный деловой человек никогда не потребует от вас денег по электронной почте и через PayPal вдобавок ко всему. Большинство серьезных компаний проводят встречи и открытые презентации, чтобы завоевать доверие своих инвесторов и не чувствовать себя своего рода теневой махинацией. Если вы серьезно относитесь к инвестированию, вы можете использовать Google для поиска дополнительной информации о компании или частном лице, с которым вы пытаетесь сотрудничать.

Если организация известна как сомнительная, вы наткнетесь на плохие отзывы или опыт других пользователей, которые столкнулись с интересующей вас компанией или человеком. Есть шанс, что вы не найдете абсолютно ничего о компании или человеке, который представил у вас есть инвестиционная возможность, что является не менее важным красным флажком, и вы захотите сразу же отказаться от любого потенциального партнерства, особенно если вы никогда раньше не встречались с человеком и только что получили электронное письмо с предложением инвестировать деньги через PayPal для «отличная инвестиционная возможность».

Хотя это в высшей степени аморально, некоторые люди уклоняются от ничего, когда дело доходит до быстрого заработка, поэтому сценарии, которые мы описали выше, также могут встречаться под другой маской: благотворительность. Вы могли получать электронные письма с слезливыми историями о самых разных случаях, начиная от голодающих детей и заканчивая жестоким обращением с животными или больными ветеранами войны, о которых забыли.

Несмотря на то, что большинство этих слезливых историй могут быть реальными или, по крайней мере, вдохновленными реальностью, иногда мошенники пытаются использовать вашу мягкую сторону и уговаривают вас передать большие суммы денег для борьбы за эти причины, когда на самом деле единственная причина, по которой вы помогать будет план мошенника купить новую машину. Если вы хотите пожертвовать деньги на благотворительность, вы можете найти благотворительные организации и сделать пожертвование на официальных сайтах.

Другой отличной альтернативой было бы найти местные штаб-квартиры благотворительных организаций и сделать пожертвование физически. Таким образом, вы будете знать, что деньги не достанутся случайному онлайн-мошеннику.

8. Мошенничество с криптовалютой

Несколько месяцев назад PayPal представил поддержку криптовалюты, что означает, что теперь вы можете не только покупать и продавать различные криптовалюты на PayPal, но и HODL (Hold On for Dear Life) или расплачиваться с использованием криптовалюты. Хотя это, без сомнения, шаг в правильном направлении для популярного процессора онлайн-платежей, он также предлагает новую серию эксплойтов, попыток мошенничества и мошенников, которым не терпится заполучить вашу с трудом заработанную виртуальную валюту. .

Ни при каких обстоятельствах мы не советуем инвестировать в криптовалюты, но мы рекомендуем проявлять осторожность при работе с виртуальной валютой в Интернете, будь то криптомонеты или деньги, которые вы держите на своем счете PayPal. Тем не менее, мы возвращались к традиционным валютам в PayPal, и криптовалюта заслуживает отдельной главы, особенно если учесть, что она ведет себя совершенно иначе, чем, например, доллары США, евро или британский фунт стерлингов.

Как работают крипто-мошенничества

Один из самых распространенных видов мошенничества, на который вы можете случайно наткнуться, — это сценарий с заброшенным кошельком. Это происходит следующим образом: вы случайно обнаруживаете, казалось бы, заброшенный крипто-кошелек ни с того ни с сего, или вы получаете электронное письмо, содержащее URL-адрес, который ведет вас к тому, что кажется онлайн-службой крипто-кошелька, и в том же электронном письме вы находите имя пользователя или адрес электронной почты и пароль для указанного кошелька.

Любопытство побеждает вас, поэтому вы решаете взглянуть на него и щелкнуть URL-адрес , а затем использовать комбинацию имени пользователя, адреса электронной почты и пароля, чтобы разблокировать кошелек. О чудо, вы обнаружите, что кошелек не пуст; на самом деле, в нем есть 0,9x что-то вроде популярной монеты (обычно биткойн, поскольку это одна из самых популярных и самых дорогих монет на крипторынке).

Сначала ваше сердце пропускает удар; вы не можете поверить, что случайно нашли кошелек с несколькими десятками тысяч долларов, поэтому вы решаете перевести их в свой собственный кошелек или обналичить. Хотя это не совсем моральный поступок с вашей стороны, мы здесь не для того, чтобы судить. Таким образом, вы прыгаете через обручи, получаете доступ к меню, нажимаете кнопки и, в конечном итоге, вы достигаете поля адреса, где вам нужно предоставить веб-сайту крипто-адрес, по которому он должен переводить монеты.

Теперь вот где это становится теневым; веб-сайт, на котором размещен крипто-кошелек, имеет минимальную сумму вывода 1 биткойн, а кошелек имеет только 0,9x (замените x на любую цифру 0-9 , поскольку нет двух одинаковых мошеннических действий), и это заставляет вас думать и делать теоретическая математика в голове. Если вы пополните крипто-кошелек на разницу и доведете ее до 1 биткойна, вы сможете снять ее, верно?

В худшем случае, если в кошельке всего 0,9 BTC , вам придется пополнить его 0,1 BTC, что на данный момент составляет не что иное, как 3,7 тысячи долларов . Однако у вас может возникнуть соблазн подумать, что если вам это удастся, вы все равно заберете домой 0,9 BTC, что в настоящее время составляет почти 34 тысячи.

Как защититься от криптомашенников

Прежде чем вы разозлитесь на потенциальные выгоды, которые вы могли бы заработать за такое короткое время, позвольте нам лопнуть ваш пузырь; все это афера, и все, что вам нужно сделать, чтобы понять это самостоятельно, это просто сделать шаг назад, глубоко вздохнуть и пересмотреть все факты. Вы не просто наткнулись на брошенный кошелек, кто-то подложил его туда и ждал, пока кто-нибудь клюнет. Как только вы пополните счет, вложенная вами криптовалюта будет навсегда потеряна в блокчейне, и вы даже будете заблокированы из заброшенного кошелька .

И если мы знаем кое-что о криптовалюте, так это то, что большую ее часть невозможно отследить, как только она остается в своей криптографической форме. Поэтому, даже если вы пойдете в местное отделение полиции и подадите заявление о мошенничестве, они могут ничем вам не помочь. Конечно, веб-сайт может быть закрыт, но мы заверяем вас, что в любой момент появится больше.

К сожалению, то, что мы описали выше, является лишь одним из возможных сценариев с участием криптовалюты, поскольку творчество мошенников не знает границ. Если вы решите инвестировать в криптовалюту, независимо от того, делаете ли вы это через PayPal или другую платформу обмена криптовалютой, вы всегда должны знать о ссылках, по которым вы переходите, веб-страницах, на которые вы можете попасть, и сообщениях, которые вы можете получать, независимо от того, они обещают вам всю жизнь быть богатым или просто быстро заработать в любой момент.

Мошенничество с PayPal – ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Учитывая все обстоятельства, если вы являетесь пользователем PayPal и по-прежнему считаете, что мошенники существуют только в новостях, у нас есть для вас плохие новости: они очень реальны, и есть большая вероятность, что вы столкнетесь хотя бы с некоторыми из них. из них до тех пор, пока вы держите свой бизнес в Интернете.

Хотя PayPal прилагает усилия, чтобы пресекать эти попытки мошенничества в зародыше, по-видимому, они все еще процветают, поэтому вам всегда следует следить за любой подозрительной деятельностью, независимо от того, являетесь ли вы честным продавцом, который предпочитает использовать PayPal банковским переводам или наличным деньгам, или вы покупатель, которому нравится иметь посредника (PayPal) на случай, если что-то пойдет не так.

Стоит отметить, что PayPal предлагает защиту как покупателям, так и продавцам, поэтому, если вы считаете, что человек, с которым вы пытаетесь вести дела через PayPal, ведет себя странно, не стесняйтесь связаться с PayPal и рассказать им все об этом. Для любых мошеннических электронных писем PayPal даже имеет специальный адрес электронной почты ([email protected]), куда вы можете пересылать полученные сообщения, чтобы они могли обрабатывать вещи оттуда.