Nous vivons à une époque dominée par la technologie, et nous avons vu à la fois des progrès considérables dans plusieurs branches technologiques et un intérêt accru pour ces avancées. Il est difficile de croire qu'il y a quelques années à peine, nous n'avions pas la possibilité de discuter par vidéo, d'envoyer d'énormes fichiers à des vitesses ultra-rapides, d'effectuer des contrôles de sécurité complexes pour nous connecter à nos comptes (y compris la reconnaissance faciale), et l'un des plus importants, acquérir des biens en payant sur Internet.
Alors que pour certains, cela relève encore de la science-fiction, la plupart d'entre nous se sont non seulement adaptés aux progrès techniques de notre époque, mais les ont également pleinement adoptés. En conséquence, nous avons déplacé nos comptes bancaires en ligne et nous utilisons des pages Web et des applications pour gérer des choses, comme créer des dépôts, transférer de l'argent à un ami, payer une assurance, investir dans des actions boursières et même acheter des crypto-monnaies.
Prenez PayPal, par exemple. C'est l'un des processeurs de paiement en ligne les plus populaires, et les gens comptent sur ses services depuis plus de 20 ans maintenant pour effectuer des paiements uniques ou récurrents ou même créer des comptes marchands afin de recevoir de l'argent de leurs clients.
PayPal est en fait si populaire que vous pouvez le trouver comme méthode de paiement acceptée et fiable sur presque tous les sites Web de commerce électronique, juste à côté d'autres méthodes fréquemment utilisées telles que les virements bancaires, les cartes de crédit, les chèques, les mandats et depuis récemment , crypto-monnaie.
Qu'est-ce que PayPal?
Comme nous l'avons mentionné ci-dessus, PayPal est un service en ligne qui vous permet d'effectuer ou de recevoir des paiements en ligne sans effort significatif. Tout ce que vous avez à faire est de créer un compte et de lier une carte de crédit ou un compte bancaire que vous pouvez utiliser pour faire des achats en ligne et, respectivement, retirer de l'argent de votre compte PayPal vers votre compte bancaire. Techniquement, il est possible de créer un compte PayPal sans lier une carte ou un compte bancaire, cependant, vous ne pourrez pas utiliser PayPal dans son intégralité.
En fait, vous recevrez toute une série de notifications même si votre carte a récemment expiré, vous informant que vous ne pouvez pas utiliser le service sans renouveler les informations requises (c'est-à-dire les détails de la carte de crédit expirée). Il y a quelque temps, certains guides en ligne vous expliquaient comment vous pouvez inciter PayPal à vous laisser créer un compte en utilisant un générateur de carte de crédit, et cela a probablement fonctionné.
Cependant, PayPal est devenu plus intelligent et a commencé à effectuer des vérifications de carte de crédit sur les comptes nouvellement créés. Le processus de vérification signifiait généralement que PayPal prélevait une modeste somme d'argent (comme 1 $ ) sur la carte ou le compte bancaire que vous avez lié et envoyait un code sur votre compte bancaire, inclus dans les détails de paiement de la somme qu'ils venaient de retirer.
Vérification anti-arnaque PayPal
Afin de vérifier votre compte, vous deviez obtenir un relevé bancaire (ce qui est aujourd'hui infiniment plus facile qu'il y a 10 ans, étant donné que la plupart d'entre nous utilisent des applications bancaires mobiles), obtenir le code que PayPal a glissé dans les détails de paiement, et collez-le sur le site Web, dans la boîte de dialogue d'ajout de carte ou de compte bancaire. Une fois que vous avez fait cela, PayPal pourrait vérifier votre compte avec succès. Une fois le processus de vérification terminé, PayPal vous enverra un remboursement pour la somme qu'il a retirée de votre compte pour vérification.
Nous supposons que cette décision visait à décourager quiconque tenterait d' arnaquer PayPal ou les utilisateurs de PayPal en leur faisant soumettre de vraies informations pouvant être vérifiées, ce qui signifiait par la suite que les utilisateurs de Paypal pourraient être tenus responsables de leurs opérations potentiellement louches.
En parlant d'escroqueries, vous voulez probablement en savoir plus à leur sujet, ainsi que sur la façon dont vous pouvez vous protéger contre de tels incidents malheureux, donc dans ce guide, nous allons vous montrer quelques-unes des façons les plus courantes de vous faire arnaquer sur PayPal. ainsi que la façon dont vous pouvez vous protéger de ces inconvénients et de leurs auteurs.
Escroqueries PayPal courantes en 2021
1. Frapper
C'est sans doute la méthode la plus récente qui pourrait être utilisée pour vous arnaquer si vous êtes un utilisateur de PayPal. Bien que son nom puisse vous faire rire, ce type d'escroquerie n'est pas aussi idiot que vous le pensez : en fait, il combine deux des moyens les plus efficaces ( hameçonnage et SMS ) d'escroquer quelqu'un pour obtenir diverses choses d'eux, y compris de l'argent et des informations sensibles qui pourraient être utilisées ultérieurement pour un accès non autorisé.
La nouveauté de ce type d'escroquerie est qu'elle utilise votre téléphone, ce qui signifie que les escrocs pourraient surprendre de nombreux utilisateurs, qui ne s'attendent peut-être pas à ce qu'un attaquant puisse tenter de les attaquer via ce canal. Notez que cette attaque a été observée sous différentes formes : SMS seul, e-mail seul, et une combinaison des deux, comme l'envoi d'un SMS vous informant que vous avez reçu un e-mail concernant un événement important survenant sur votre compte PayPal (tel car il est interdit ou limité ).
Comment fonctionne le smishing
Voici donc comment fonctionne l'attaque : vous recevez un message, que ce soit par SMS, e-mail, WhatsApp, Facebook ou une combinaison de ces canaux. Les attaquants ajoutent un sentiment d'urgence à leurs e-mails afin que, s'ils vous prennent au dépourvu, vous tombiez dans leur piège et leur fournissiez les informations dont ils ont besoin. De plus, le message semblera très officiel, afin de ne pas éveiller les soupçons que quelqu'un d'autre qu'un représentant de PayPal l'ait envoyé.
Habituellement, ce message d'escroquerie vous informera que votre compte a été interdit, verrouillé ou limité, et vous demandera d'effectuer une série d'actions afin de le récupérer ou d'empêcher sa suppression totale (et vos fonds perdus à jamais). Le plus souvent, ces messages incluront également un lien qui, en cliquant, vous mènera à une page qui semble presque identique au site officiel de PayPal et vous demandera de vous connecter à votre compte PayPal.
Si vous y mettez vos véritables informations d'identification PayPal, vous ne serez pas connecté à votre compte PayPal. Au lieu de cela, les escrocs recevront vos informations de connexion et essaieront de vous bloquer l'accès à votre compte ou de vous en voler votre argent. Cependant, la plupart des attaquants ne s'arrêtent pas là et vous demanderont des détails personnels supplémentaires, tels que la rue dans laquelle vous avez grandi, le nom de jeune fille de votre mère, vous savez, des choses qui vous sont généralement posées par les questions de sécurité. Cela peut faciliter l'accès à vos autres comptes pour les pirates.
Habituellement, vous pouvez comprendre que vous avez été victime d'une arnaque quelques instants après avoir remis vos informations d'identification PayPal à la page de phishing, car la plupart du temps, cela ne mène nulle part ou vous envoie simplement un message générique. Cependant, la créativité des escrocs ne connaissant aucune limite, la connexion à la page de phishing peut parfois vous signaler une erreur (telle que « mauvais mot de passe »), vous invitant à réessayer, mais cette fois en vous redirigeant vers le site officiel de PayPal, afin de ne pas éveiller de soupçons.
Protégez-vous contre les escroqueries par smishing
Maintenant que nous vous avons présenté le pire scénario que vous pourriez traverser en cas d'attaque par smishing, vous vous demandez probablement ce que vous pouvez faire pour vous protéger contre ce type d'escroquerie. C'est assez simple, en fait. Tout d'abord, vous pouvez vérifier si l'adresse e-mail de l'expéditeur est légitime (les e-mails PayPal doivent avoir un suffixe @paypal.com ). Cependant, l'usurpation de courrier électronique est toujours une chose, vous ne pouvez donc pas vraiment le savoir simplement en vérifiant l'adresse.
Cependant, vous pouvez simplement essayer de visiter le site officiel de PayPal, qui est et est depuis longtemps PayPal.com, et vérifier si votre compte est en règle. Si c'est le cas, vous pouvez supprimer le message que vous avez reçu et ne plus vous en soucier. Si vous avez encore des doutes, vous pouvez vous rendre sur le site officiel de PayPal et contacter l'assistance pour dissiper vos doutes.
Notez que PayPal dispose d'une adresse e-mail où vous pouvez signaler ces tentatives de fraude. Transférez simplement tous les e-mails que vous recevez à [email protected] et supprimez-les par la suite.
2. Usurpation de nom d'affichage
Nous avons mentionné ci-dessus une forme d'usurpation d'identité, mais l'usurpation de nom d'affichage n'est pas la même chose que l'usurpation d'adresse e-mail. Nous aborderons l'arnaque dans quelques instants après avoir brièvement expliqué les différences entre ces deux formes d'usurpation d'identité. L'usurpation d'adresse e-mail consiste essentiellement à envoyer un e-mail à partir d'une adresse falsifiée. L'escroc choisit généralement une adresse officielle, de sorte qu'elle semble officielle.
Cependant, la plupart du temps, ces e-mails sont détectés par les principaux fournisseurs de services de messagerie, tels que Gmail , et vous pouvez généralement remarquer qu'ils manquent de certificats de sécurité ou que le domaine à partir duquel l'e-mail est envoyé n'a pas pu être vérifié. Sur Gmail, par exemple, il y a un point d'interrogation sur la photo de profil de l'expéditeur, et passer le curseur de la souris dessus devrait vous informer que Gmail ne peut pas vérifier si l'e-mail a été envoyé par le propriétaire du domaine ou un escroc.
Comment fonctionnent les escroqueries par usurpation de nom
Maintenant, avec l'usurpation de nom, les choses sont quelque peu similaires. La plupart des services de messagerie ont abandonné l'affichage de l'adresse e-mail complète du contact qui vous envoie un e-mail. Vous avez probablement remarqué que vous voyez moins les adresses e-mail dans le champ de l'expéditeur, et que cette information a été remplacée par un nom d'affichage, que chacun peut choisir par lui-même. Par exemple, si [email protected] a défini son nom d'affichage sur John Doe, vous ne verrez plus l'adresse e-mail et vous verrez John Doe à la place.
Cependant, passer la souris sur le nom d'affichage de l'expéditeur ou ouvrir la source de l'e-mail devrait révéler l'adresse e-mail de l'expéditeur. Certains fournisseurs de services de messagerie tels que Gmail vous permettent d'afficher à la fois le nom d'affichage et l'adresse e-mail, de sorte que vous pouvez couper une arnaque d'usurpation de nom dans l'œuf si vous êtes suffisamment vigilant.
Pour vous donner un exemple qui s'applique à notre scénario, si les attaquants visent à obtenir certaines de vos informations PayPal, ils peuvent changer leur nom d'affichage en quelque chose de pertinent, tel que PayPal Customer Support ou PayPal Tech Support. Associez cela à un message d'apparence urgente tel que VOTRE COMPTE A ÉTÉ BLOQUÉ en majuscules, et vous obtenez une recette pour un désastre.
La plupart des utilisateurs oublient de vérifier l'adresse e-mail réelle de l'expéditeur, ce qui entraîne généralement la perte de leur compte ou le vol de leur argent sans même se rendre compte de ce qui s'est passé (jusqu'à ce qu'il soit trop tard, c'est-à-dire). Heureusement, il n'est pas du tout difficile d'esquiver une attaque d'usurpation de nom d'affichage si vous êtes assez prudent. Tout d'abord, des services réputés tels que PayPal n'utilisent pas de compte à rebours que vous devez battre avant de bloquer votre compte, alors prenez votre temps.
Deuxièmement, le simple fait d'ouvrir un e-mail ne signifie pas que votre compte a été compromis. Vous devez en fait prendre une ou deux étapes supplémentaires pour que cela se produise. Par conséquent, vous pouvez ouvrir l'e-mail suspect et vérifier si l'adresse de l'expéditeur semble louche, comme [email protected]. Les attaquants ont recours à des adresses e-mail qui ressemblent à celles-ci (nous les appelons des brûleurs) car elles sont faciles à générer et la plupart d'entre elles s'autodétruisent après une période de temps donnée.
Comment se protéger contre l'usurpation de nom
La meilleure façon de vous protéger contre ce type est la même que celle que nous avons mentionnée ci-dessus. Même si l'e-mail a ce sentiment d'urgence, gardez à l'esprit que PayPal ne se contentera pas de supprimer votre compte et de s'enfuir avec votre argent. Si vous recevez un e-mail frauduleux, prenez du recul et essayez d'être logique : accédez au site officiel de PayPal et vérifiez si tout va bien. Si vous pensez toujours que quelque chose ne va pas, essayez d'accéder au gestionnaire de connexion. Vous pouvez le trouver dans la catégorie Activité de la section Paramètres de PayPal .
Si vous remarquez des connexions étranges sur votre compte PayPal, vous devez modifier le mot de passe de l'e-mail que vous avez associé à votre compte, et si vous avez défini une récupération d'e-mail sur cet e-mail PayPal, vous devez également modifier le mot de passe correspondant. Une fois que vous avez fini de changer les mots de passe, supprimez la connexion suspecte du gestionnaire de connexion PayPal et envisagez d'activer 2FA ( authentification à 2 facteurs ).
3. Arnaque à l'héritage ou à l'acompte
C'est l'un des types d'escroquerie PayPal les plus courants (et les plus anciens) qui existe depuis aussi longtemps que je me souvienne. Si vous êtes un enfant des années 90, vous vous souvenez peut-être que certains de vos proches ou connaissances ont dit avoir reçu un e-mail indiquant qu'ils avaient gagné des millions de dollars et qu'ils devaient envoyer un acompte pour débloquer l'argent .
Une version différente de cela est le prince riche d'Afrique qui a besoin de sortir de l'argent de son pays et ne peut pas le faire sans votre aide, alors il vous demande de virer de l'argent sur un compte bancaire afin qu'il puisse vous faire confiance et fondamentalement c'est le tour le plus ancien dans le livre. Il pourrait y avoir littéralement des milliers de versions de cette arnaque , et chacune semble se superposer à toutes les autres. Des mariées qui ont besoin de s'éloigner de leur pays, d'énormes gains à la loterie, un héritage de parents que vous ne saviez pas que vous aviez, des remboursements d'impôts, etc., tout est là.
Maintenant, si vous ne connaissiez rien de tout cela, vous pouvez garder les yeux ouverts et comprendre que si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. À l'époque, ces escroqueries visaient principalement les titulaires de cartes de crédit et les clients des banques , alors tout le monde essayait de vous convaincre de virer de l'argent sur un compte bancaire spécifique. De nos jours, les cibles de ces escroqueries peuvent inclure pratiquement n'importe quelle forme de paiement, surtout si elle est en ligne.
Par conséquent, vous remarquerez peut-être qu'un riche prince d'Afrique a désespérément besoin de vous pour envoyer 100 $ ou une somme d'argent similaire via PayPal, ou Revolut, ou Monese, ou Venmo, ou même vous demander une crypto-monnaie ; les possibilités sont infinies et ces escrocs n'ont aucune honte. Maintenant, nous ne voulons pas nous sentir coupables si quelqu'un vous contacte pour gagner un prix légitime et que vous le considérez comme une arnaque, alors voici comment vous pouvez repérer un e-mail frauduleux :
Comment se protéger contre les arnaques à l'héritage
Si vous recevez un tel e-mail, quelle que soit l'histoire qu'il essaie de vous fournir, vérifiez s'il existe une source avec laquelle vous pouvez vérifier. Par exemple, s'il existe une adresse bancaire ou un numéro de téléphone, essayez de le rechercher et voyez si les détails de l'e-mail correspondent à ceux du site Web OFFICIEL de la banque. Assurez-vous également que la banque (ou l'entreprise, quoi que vous trouviez dans l'e-mail) est une banque de bonne réputation, et non celle qui vient de lancer son site Web il y a quelques minutes, ou sa seule présence est sur les réseaux sociaux (facile à couvrir).
Comme d'habitude, si ces escrocs tentent de compromettre votre compte PayPal, vous pouvez signaler ces escrocs à PayPal en transférant les e-mails que vous avez reçus à [email protected] . Apparemment, PayPal fera tout son possible pour s'assurer que le site Web (domaine) qui a été utilisé pour (tenter de) vous tromper sera supprimé dès que possible.
4. Lien hypertexte usurpé (faux)
Celui-ci est généralement utilisé en conjonction avec d'autres méthodes d'escroquerie car il ne peut pas simplement se produire quelque part dans le désert du World Wide Web. Par conséquent, vous verrez probablement celui-ci associé à un e-mail, un message, un message quelque part sur un forum, ou même sur un site Web louche dédié. Le principe de cette arnaque est très simple : vous voyez un lien qui est en fait masqué comme un lien hypertexte. Ou l'inverse. D'accord, cela peut sembler un peu compliqué, alors essayons de simplifier.
Si vous voulez créer un lien hypertexte, vous aurez besoin de deux choses : l' URL réelle à laquelle vous essayez d'accéder et un objet qui servira de point d'accès, qu'il s'agisse de texte, d'une image ou d'un autre objet hypertexte . Dans ce scénario, l'escroc utilise un lien hypertexte textuel, ce qui signifie qu'il rendra cliquable un morceau de texte dans l'e-mail, le message ou la publication. Une fois que vous avez cliqué sur ce lien, il vous enverra à un certain emplacement sur Internet, très probablement un site Web.
Comment fonctionne la fausse escroquerie de lien hypertexte
Certains escrocs ont compris que s'ils utilisent une URL réelle comme texte de leur lien hypertexte, cela pourrait inciter les utilisateurs à cliquer dessus, pensant que cela les mènerait là où le texte (fausse URL) fait allusion. Pour le rendre encore plus crédible, ils ont pris les URL officielles de PayPal et les ont placées dans leurs publications, messages ou e-mails, et ont lié ces textes à des sites Web de phishing malveillants.
Un site de phishing est le plus souvent une page qui tente d' imiter son homologue officiel. Il y a quelque temps, une page de phishing ne ressemblait en rien au site Web officiel, il était donc très facile de la repérer et de s'en éloigner. Cependant, de nos jours, les attaquants peuvent simplement cloner une page et l'utiliser à leurs propres fins malveillantes, qu'il s'agisse de voler votre argent ou de mettre la main sur vos informations privées afin de compromettre d'autres comptes.
Comment éviter les arnaques aux faux liens hypertexte
Heureusement pour vous, les faux hyperliens font partie des formes d'escroquerie les moins dangereuses, car vous pouvez facilement les éviter. Si vous voyez une URL qui est également cliquable, passez le curseur de la souris dessus et vérifiez si les deux liens sont identiques . Si c'est le cas, vous êtes probablement en sécurité . S'il s'agit d'un lien de phishing, il y aura des différences entre les deux URL et vous devrez faire très attention lorsque vous cliquerez dessus. Nous avons ajouté un exemple d'un tel lien ci-dessous, afin que vous puissiez le tester et voir à quel point il pourrait être trompeur d'être ciblé par une telle tentative d'escroquerie. Ne vous inquiétez pas, vous pouvez parfaitement cliquer dessus.
Comme vous pouvez le voir, vous vous attendiez à atterrir sur la page d'accueil de PayPal et le lien vous a apparemment conduit ailleurs. Dans un faux scénario d'escroquerie par lien hypertexte, il peut vous être demandé de saisir vos informations de connexion, que l'attaquant collectera plus tard, ou vous pourriez même compromettre la sécurité de votre système si l'attaquant est suffisamment astucieux et a criblé la page de destination de crochets et de scripts.
5. Escroqueries sur les réseaux sociaux
Ce sont les pires car ils sont envoyés par pratiquement tous ceux qui ont un compte sur les plateformes de médias sociaux. Même vous pourriez avoir envoyé un tel lien sans avoir d'arrière-pensées. Décrivons un scénario et vous décidez s'il est similaire ou non. Vous défilez sur Facebook et vous voyez un message affirmant que vous pouvez gagner environ 100 $ sur PayPal si vous remplissez simplement un sondage rapide, puis envoyez le lien à 5 de vos amis.
Comment fonctionnent les escroqueries sur les réseaux sociaux
Sans hésitation, vous cliquez sur le lien, remplissez un sondage qui contient beaucoup trop de fautes de grammaire pour être légitime, mais vous ignorez cela et pensez « qu'est-ce qui pourrait arriver de pire ? “. De plus, l'enquête est absolument pleine de questions qui ont été conçues pour recueillir autant de détails personnels que possible sur vous, et à la fin, il vous est également demandé de fournir une adresse e-mail, afin que vous puissiez être contacté si vous gagniez. le grand prix. Encore une fois, vous vous conformez avec plaisir.
Avant de le fermer, il y a encore une chose que vous pouvez faire, soit pour augmenter vos chances de gagner le gros lot, soit pour devenir éligible, selon la conception de l'arnaque : vous devez envoyer le lien à 5 de vos amis Facebook, donc tu fais ça aussi.
Maintenant, voyez-vous le problème ici? Vous venez de donner volontairement de nombreuses informations sensibles vous concernant, dont votre adresse e-mail, l'attaquant sait maintenant avec certitude que vous possédez un compte PayPal, puisque l'arnaque ne s'adressait qu'aux utilisateurs de PayPal, et vous avez aidé l' attaquant perpétrer l'arnaque en l'envoyant à lui seul à 5 de vos amis.
Si vos amis étaient aussi enthousiastes que vous, ils ont probablement aussi rempli leurs coordonnées, d'autant plus qu'ils ont reçu le lien frauduleux d'une personne en qui ils ont tous (espérons-le) confiance , et à la fin, ils ont probablement distribué leurs adresses e-mail aussi et a envoyé le lien à 5 autres personnes. Cela continue encore et encore et à la fin, les escrocs ont une base de données assez astucieuse comprenant beaucoup de données personnelles sur chacun d'entre vous, afin qu'ils puissent se mettre au travail en essayant de mettre la main sur vos comptes PayPal.
Cependant, ce que nous avons décrit ci-dessus n'était qu'un des scénarios, et l'un des plus fades aussi. Au lieu d'une enquête, le lien aurait pu vous mener à un site Web de phishing où vous auriez pu être trompé en distribuant votre nom d'utilisateur et votre mot de passe PayPal pour une grande variété de raisons. Par exemple, l'escroc pourrait mentionner que vous devez effectuer une autorisation PayPal pour recevoir une sorte de paiement ou de prix et cela implique généralement de vous connecter à votre compte.
Nous avons mentionné ci-dessus que les escroqueries sur les réseaux sociaux sont les pires, car les plateformes ont des filtres de contenu épouvantables , et il est facile de comprendre pourquoi étant donné que la plupart de ces plateformes ont littéralement des milliards d'utilisateurs, ce qui rend carrément impossible de suivre tout le monde. Si cela ne suffit pas, considérez que toutes ces plateformes de médias sociaux vous permettent d'acheter des emplacements publicitaires et de créer des publications promues, et certaines de ces plateformes font un travail absolument terrible pour filtrer les escroqueries.
De temps en temps, nous tombons sur des publicités sur les réseaux sociaux qui semblent provenir de grandes entreprises. Maintenant, voici le kicker : presque toutes ces publicités frauduleuses semblent célébrer une sorte d'anniversaire de la société mentionnée dans l'annonce, et promettent de vous couvrir de cadeaux si vous effectuez un tas de tâches, qui se déroulent toutes sur un certain site Web. , où l'annonce vous emmène. Voyez-vous où cela mène? Les gens voient des choses sur les réseaux sociaux, supposent que c'est légitime, tombent dans les pièges des escrocs, et c'est la fin.
Comment éviter les arnaques sur les réseaux sociaux
Si vous voulez éviter ce type d'arnaque, regardez qui l'affiche et suivez-le en amont jusqu'à ce que vous trouviez l'affiche originale. Sur les réseaux sociaux, c'est incroyablement facile à faire. Il y a une chance que vous atteigniez une entreprise officielle et légitime qui essaie vraiment de récompenser sa clientèle pour sa fidélité, mais c'est généralement facile à repérer, car la grande entreprise aura également des messages liés au cadeau/événement, et être extrêmement ouvert à ce sujet.
Si vous rencontrez une contrefaçon bon marché de la société ou de l'entité officielle qui prétend soit être la page officielle, soit être un partenaire officiel, éloignez-vous de tout ce qu'elle publie et n'hésitez pas à laisser les autres les gens savent qu'il y a une arnaque. De bonnes mesures de prévention signifient que l'escroquerie a moins de chances de se propager de manière organique. Comme mesure supplémentaire, vous pouvez aller de l'avant et les signaler si la plate-forme de médias sociaux que vous utilisez vous offre cette option.
6. Escroquerie accidentelle de trop-payé
Celui-ci se produit beaucoup moins souvent que d'autres car il implique que l'escroc se donne beaucoup de mal avec sa créativité et ses ressources financières. L'arnaque se présente comme suit : vous vendez un produit sur Internet et vous êtes approché par des acheteurs qui vous proposent de vous envoyer de l'argent pour ce produit sur PayPal. Vous leur donnez l'adresse PayPal, envoyez le produit, recevez le paiement et remarquez que l'acheteur vous a envoyé un montant supérieur à celui que vous avez demandé.
Maintenant, vous pouvez être approché à nouveau par l'acheteur, qui vous demande de rembourser le montant supplémentaire , mais vous demande également si vous pouvez rembourser le montant sur un autre compte PayPal. Bien que cela puisse sembler assez inoffensif au début, voici ce qui se passe réellement dans les coulisses. Très probablement, l'escroc a volé un compte PayPal et vous a intentionnellement envoyé une plus grande somme d'argent pour ce produit.
Vous envoyez l'article que vous vendiez à l'adresse de destination indiquée par l'acheteur lors de la transaction, puis vous envoyez le montant supplémentaire à la « vraie » adresse PayPal de l'escroc. Maintenant, c'est là que ça devient moche : si la personne qui possédait le compte PayPal volé a découvert que son compte a été compromis, elle peut signaler une activité frauduleuse, et PayPal peut l'aider à annuler le paiement et à obtenir un remboursement complet du montant d' argent volé . .
C'est le pire scénario absolu, car non seulement vous perdez le produit que vous vendiez, mais vous perdez également l'argent que vous avez reçu de l'escroc, et vous perdez également le montant que vous avez remboursé sur le vrai compte PayPal de l'escroc. Après avoir reçu l'argent, l'escroc pourrait le dépenser et supprimer son compte PayPal, ce qui rend encore plus difficile sa traçabilité et la récupération de vos pertes.
Notez que l'escroc peut ne pas vous demander de remboursement, mais vous pouvez toujours perdre l'argent et le produit que vous vendez si le compte utilisé pour acheter votre produit est volé et que le propriétaire initial du compte signale la fraude . à PayPal.
Dans ce cas, l'escroc vous paie à partir d'un compte PayPal volé, vous envoyez le produit à l'adresse indiquée, l'escroc reçoit votre article, puis le véritable propriétaire du compte a vent de ce qui se passe, signale la fraude, PayPal restitue alors l'argent à leur propriétaire légitime en les retirant de votre compte, et vous êtes à nouveau perdu.
Comment éviter les arnaques aux trop-perçus
Si vous souhaitez éviter les escroqueries de trop-perçu, il vous suffit d'annuler la commande , de contacter PayPal dès que possible et de signaler une fraude potentielle. De plus, vous voudrez peut-être attendre avant d'envoyer le produit, juste assez pour que PayPal règle les choses pour vous. N'oubliez pas qu'il arrive rarement qu'un acheteur paie trop cher et qu'il n'arrive presque jamais qu'un acheteur demande un remboursement sur un autre compte.
Malheureusement, cette méthode n'est efficace que pour les scénarios de surpaiement, car vous n'avez absolument aucun moyen de savoir que le compte qui vous a récemment acheté des choses a été piraté, d'autant plus que l'inadéquation des informations entre une adresse de livraison spécifiée et les informations de l'acheteur est tout à fait normale . .
Si vous avez même un peu de doute sur la légitimité des comptes PayPal de certains acheteurs, votre pari le plus sûr serait de contacter PayPal et de les informer de vos soupçons. Nous savons déjà que PayPal vous offre une protection de l'acheteur en vous aidant à obtenir un remboursement si vous pouvez prouver que vous avez été victime d'une arnaque, mais peu de gens savent que PayPal propose également des services de protection contre la fraude pour les marchands.
PayPal est assez compétent pour enquêter sur ces problèmes en contactant simplement les acheteurs et en leur demandant de confirmer les informations personnelles sur leur compte.
Une autre chose que vous pouvez faire pour vérifier si le compte à partir duquel vous recevez l'offre a été piraté est de contacter vous-même l'acheteur par e-mail et de lui poser des questions sur l'achat. Si vous remarquez que l'acheteur n'a aucune idée de ce que vous faites, annulez la commande. Enfin, vous pouvez essayer de retarder l'expédition de vos produits pendant un certain temps, au moins jusqu'à ce que PayPal règle les choses pour vous.
7. Opportunité d'investissement et/ou escroquerie caritative
Ces escroqueries peuvent être placées en toute sécurité dans les astuces les plus anciennes de la catégorie des livres, car elles ne sont pas vraiment fraîches sur le marché des arnaques. Vous avez peut-être entendu parler des systèmes pyramidaux ou de Ponzi , alors nous allons continuer et dire que ceux-ci commencent toujours comme des opportunités d'investissement que vous ne pouvez tout simplement pas laisser passer. Vous recevez une présentation et reconnaissez que vous devrez mettre un peu d'huile de coude, vous commencez par le bas, vous amenez plus de gens, vous mettez de l'argent et vous espérez monter vers le haut.
Cependant, cela n'arrive jamais et après avoir recruté un certain nombre de personnes, vous obtenez la botte, et au moment où vous vous rendez compte du gâchis dans lequel vous vous êtes plongé, il est un peu tard pour dire à vos amis et à votre famille qu'ils ' Je vais aussi descendre avec toi. Eh bien, si cela vous dit quelque chose, alors vous savez à quoi vous devez faire face en ce qui concerne les escroqueries aux opportunités d'investissement sur PayPal et vous savez probablement déjà comment vous en éloigner.
Comment fonctionnent les escroqueries à l'investissement/à la charité
Sinon, laissez-nous vous guider pendant quelques minutes. Nous ne disons pas que vous devez éviter toutes les opportunités d'investissement que vous rencontrez (nous ne supportons pas la culpabilité de vous empêcher de devenir milliardaire), mais vous devez au moins faire attention avec qui vous faites affaire. Souvent, si une opportunité d'investissement semble trop belle pour être vraie , c'est probablement le cas .
Un homme d'affaires sincère qui peut vous offrir des prédictions extrêmement précises sur la façon dont votre investissement multipliera sa valeur au cours de quelques mois, voire de quelques semaines pour les plus audacieux, est malheureusement une licorne de nos jours. Certaines entreprises peuvent percer et vous aider à augmenter votre investissement, mais ce ne sont certainement pas le genre d'entreprises qui vous envoient des e-mails remplis d'erreurs de grammaire, de mots mal orthographiés et d'une présentation frauduleuse.
Vous connaissez le genre : lumineux, avec des designs inspirés (sinon carrément copiés sans vergogne) du Word Art de Microsoft Word, des images de mauvaise qualité, beaucoup de mots mais pas d'informations réellement utiles , et sans oublier les nombreuses promesses que vous faites être riche avec un investissement minimum de « juste ».
Votre premier drapeau rouge devrait être qu'aucun homme d'affaires respectable ne vous demandera jamais d'argent par e-mail et via PayPal en plus de tout. La plupart des entreprises sérieuses organisent des réunions et des présentations ouvertes, afin de gagner la confiance de leurs investisseurs et de ne pas se sentir comme une sorte de transaction louche. Si vous envisagez sérieusement d'investir, vous pouvez utiliser Google pour rechercher plus d'informations sur l'entreprise ou la personne avec laquelle vous essayez de vous associer.
Si l'entité est connue pour être louche, vous tomberez sur de mauvaises critiques ou expériences d'autres utilisateurs qui ont rencontré l'entreprise ou l'individu qui vous intéresse. Il est possible que vous ne trouviez absolument rien sur l'entreprise ou la personne qui a présenté vous avec l'opportunité d'investissement, qui est un drapeau rouge tout aussi important, et vous voudrez éviter tout partenariat potentiel, surtout si vous n'avez jamais rencontré la personne auparavant et que vous venez de recevoir un e-mail vous invitant à investir de l'argent via PayPal pour un "grande opportunité d'investissement."
Bien que ce soit hautement immoral, certaines personnes ne reculent devant rien lorsqu'il s'agit de gagner rapidement de l'argent, de sorte que les scénarios que nous avons décrits ci-dessus peuvent également être rencontrés sous un masque différent : les organismes de bienfaisance. Vous pourriez recevoir des e-mails avec des histoires sanglantes sur une grande variété de cas, allant d'enfants affamés à des animaux maltraités ou à des anciens combattants malades qui ont été oubliés.
Bien que la plupart de ces histoires sanglantes puissent être réelles ou du moins inspirées de la réalité, des escrocs essaient parfois d'exploiter votre côté doux et vous persuadent de donner de grosses sommes d'argent pour lutter pour ces causes, alors qu'en fait la seule cause que vous allez aider sera le plan de l'escroc pour acheter une nouvelle voiture. Si vous souhaitez donner de l'argent à une association caritative, vous pouvez rechercher les associations caritatives et faire un don sur les sites Web officiels.
Une autre excellente alternative serait de rechercher le siège local d'organisations caritatives et de faire le don physiquement. De cette façon, vous saurez que l'argent ne va pas à un escroc en ligne au hasard.
8. Escroqueries cryptographiques
Il y a quelques mois, PayPal a introduit la prise en charge de la crypto-monnaie, ce qui signifie que vous pouvez désormais non seulement acheter et vendre diverses crypto-monnaies sur PayPal, mais également HODL (Hold On for Dear Life) ou payer en utilisant la crypto. Bien que ce soit sans aucun doute un pas dans la bonne direction pour le populaire processeur de paiement en ligne, il invite également une nouvelle série d'exploits, de tentatives d'escroquerie et d'escrocs qui ont hâte de mettre la main sur votre monnaie virtuelle durement gagnée. .
Nous ne déconseillons en aucun cas d'investir dans des crypto-monnaies, mais nous vous conseillons de faire preuve de prudence lorsque vous manipulez de la monnaie virtuelle en ligne, qu'il s'agisse de crypto-monnaies ou d'argent que vous détenez sur votre compte PayPal. Cependant, nous avons fait des allers-retours sur les devises traditionnelles sur PayPal, et la crypto-monnaie mérite un chapitre à elle seule, d'autant plus qu'elle se comporte très différemment des dollars américains, des euros ou de la livre sterling, par exemple.
Comment fonctionnent les escroqueries cryptographiques
L'une des escroqueries les plus courantes sur lesquelles vous pouvez tomber accidentellement est le scénario du portefeuille abandonné. Cela se passe comme suit : vous trouvez par hasard un portefeuille crypto apparemment abandonné, ou vous recevez un e-mail contenant une URL qui vous mène à ce qui semble être un service de portefeuille crypto en ligne, et dans le même e-mail, vous trouvez un nom d'utilisateur ou une adresse e-mail et un mot de passe pour ledit portefeuille.
La curiosité vous bat, vous décidez donc d'y jeter un coup d'œil et de cliquer sur l' URL , puis d'utiliser la combinaison nom d'utilisateur/adresse e-mail et mot de passe pour débloquer le portefeuille. Et voilà, vous découvrez que le portefeuille n'est pas vide ; en fait, il contient 0,9x quelque chose d'une pièce populaire (généralement Bitcoin, car c'est l'une des pièces les plus populaires et les plus chères sur le marché de la cryptographie).
Au début, votre cœur saute un battement ; vous ne pouvez pas croire que vous venez de trouver un portefeuille contenant rien de moins que quelques dizaines de milliers de dollars, alors vous décidez de le transférer dans votre propre portefeuille ou de l'encaisser. Bien que ce ne soit pas exactement une décision morale de votre part, nous ne sommes pas ici pour juger. Ainsi, vous sautez dans les cerceaux, accédez aux menus, cliquez sur les boutons et, finalement, vous atteignez le champ d'adresse, où vous devez fournir au site Web une adresse crypto où il doit transférer les pièces.
Maintenant, c'est là que ça devient louche; le site Web qui héberge le portefeuille crypto a une valeur de retrait minimale de 1 Bitcoin, et le portefeuille n'a que 0,9x (remplacez x par n'importe quel chiffre de 0 à 9 , car il n'y a apparemment pas deux escroqueries identiques), et cela vous fait réfléchir et faire mathématiques théoriques dans votre tête. Si vous rechargez le portefeuille crypto avec la différence et que vous le faites jusqu'à 1 Bitcoin, vous pouvez le retirer, n'est-ce pas ?
Dans le pire des cas, si le portefeuille ne contient que 0,9 BTC , vous devez le compléter avec 0,1 BTC, ce qui ne représente rien de moins que 3,7 mille dollars à l'heure actuelle. Cependant, vous pourriez être tenté de penser que si vous y parvenez, vous rapporterez toujours 0,9 BTC, qui est actuellement de près de 34 000.
Comment se protéger des escroqueries cryptographiques
Avant de vous énerver à cause des gains potentiels que vous pourriez gagner en si peu de temps, permettez-nous de faire éclater votre bulle ; tout cela est une arnaque, et tout ce que vous avez à faire pour le découvrir vous-même est de prendre du recul, de respirer profondément et de reconsidérer tous les faits. Vous n'êtes pas tombé sur un portefeuille abandonné, quelqu'un l'a planté là et a attendu que quelqu'un morde à l'hameçon. Dès que vous rechargez le compte, la crypto que vous mettez sera perdue à jamais sur la blockchain et vous serez même exclu du portefeuille abandonné .
Et si nous savons une chose ou deux sur la crypto-monnaie, c'est que la plupart d'entre elles sont introuvables, dès qu'elles restent sous leur forme crypto. Ainsi, même si vous vous rendez dans votre commissariat de police local et déposez une plainte pour fraude, ils ne pourront peut-être rien faire pour vous aider. Bien sûr, le site Web pourrait être supprimé, mais nous vous assurons que d'autres apparaîtront à tout moment.
Malheureusement, ce que nous avons décrit ci-dessus n'est qu'un scénario possible impliquant la crypto-monnaie, car la créativité des escrocs ne connaît pas de limites. Si vous décidez d'investir dans la cryptographie, que vous le fassiez sur PayPal ou sur une autre plate-forme d'échange de cryptographie, vous devez toujours être conscient des liens sur lesquels vous cliquez, des pages Web sur lesquelles vous pouvez atterrir et des messages que vous pouvez recevoir, qu'ils soient ou non ils vous promettent d'être riche toute une vie ou simplement de gagner rapidement de l'argent à tout moment.
Escroqueries PayPal - CONCLUSION
Tout bien considéré, si vous êtes un utilisateur PayPal et que vous pensez toujours que les escrocs n'existent que dans l'actualité, nous avons de mauvaises nouvelles pour vous : ils sont bien réels, et il y a de fortes chances que vous en rencontriez au moins quelques-uns. tant que vous maintenez votre entreprise sur Internet.
Bien que PayPal s'efforce de mettre fin à ces tentatives d'escroquerie dans l'œuf, elles sont apparemment toujours florissantes, vous devez donc toujours être à l'affût de toute activité suspecte, que vous soyez un commerçant honnête qui préfère utiliser PayPal aux virements bancaires ou en espèces, ou vous êtes un acheteur qui aime avoir un intermédiaire (PayPal) en cas de problème.
Il convient de mentionner que PayPal offre une protection à la fois aux acheteurs et aux marchands, donc si vous pensez que la personne avec qui vous essayez de faire affaire sur PayPal agit de manière étrange, n'hésitez pas à contacter PayPal et à lui en parler. Pour tout e-mail frauduleux, PayPal dispose même d'une adresse e-mail dédiée ([email protected]) où vous pouvez transférer les messages que vous avez reçus afin qu'ils puissent gérer les choses à partir de là.
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